تایلند در یک عملیات گسترده مقابله با کلاهبرداری، حدود ۳ میلیون حساب بانکی را مسدود کرده است؛ اقدامی که بسیاری از افراد و کسب‌وکارهای بی‌گناه را هم گرفتار کرده و دوباره این بحث را داغ کرده که آیا بیت‌کوین می‌تواند جایگزینی امن‌تر باشد یا نه. این طرح سراسری از ماه آگوست آغاز شده و طبق گزارش‌های آخر هفته، بانک‌ها علاوه بر مسدودسازی حساب‌ها، برای همه مشتریان سقف انتقال روزانه هم تعیین کرده‌اند.
عملیات علیه کلاهبرداران؛ قربانیان بی‌گناه هم گرفتار شدند
اداره تحقیقات جرایم سایبری (CCIB) اعلام کرد که برخی حساب‌های فروشندگان و کسب‌وکارهای آنلاین نیز به اشتباه مسدود شده‌اند؛ چرا که کلاهبرداران روش‌های تازه‌ای برای پولشویی پیدا کرده‌اند. روزنامه بانکوک پست گزارش داد که بسیاری از فروشندگان قانونی قربانی همین روند شده‌اند.
بانک مرکزی تایلند هم هشدار داده است که ممکن است با گسترده‌تر شدن تحقیقات، شمار بیشتری از افراد با مسدودی حساب روبه‌رو شوند. «Wisit Wisitsora-at»، دبیر وزارت اقتصاد دیجیتال و جامعه، گفت: «از مردم می‌خواهیم وحشت نکنند. این تعلیق موقت است و به محض اطمینان از بی‌گناهی صاحبان حساب، رفع خواهد شد.»
به گفته او، بانک‌ها می‌توانند وجوه مشکوک را تا ۳ روز مسدود کنند، در حالی که پلیس این مدت را تا ۷ روز هم می‌تواند تمدید کند.
محدودیت‌های شدید در نقل و انتقال پول
طبق گزارش‌ها، بانک مرکزی تایلند به‌طور ناگهانی ۳ میلیون حساب بانکی را مسدود کرده و برای نقل‌وانتقال پول در حساب‌های باقی‌مانده نیز محدودیت گذاشته است؛ به‌طوری‌که مشتریان فقط می‌توانند روزانه بین ۱۳۰۰ تا ۵۵۰۰ دلار جابه‌جا کنند.
این اقدام با واکنش گسترده‌ای در شبکه‌های اجتماعی روبه‌رو شد. یکی از فعالان حوزه رمزارز در توییتر نوشت: «شما می‌توانید حساب‌های بانکی را مسدود کنید، اما نمی‌توانید بیت کوین را مسدود کنید.»
کلاهبرداران بین‌المللی و تماس‌های جعلی
طی سال جاری، مراکز تماس وابسته به چینی‌ها که عمدتا در کشورهای همسایه مستقر هستند، با استفاده از حملات مهندسی اجتماعی (فریب قربانیان از طریق تماس یا پیام)، مردم تایلند را هدف قرار داده‌اند. اوایل ماه جاری، پلیس تایلند عملیات مشترک دائمی با ژاپن و هند را برای مقابله با این باندهای کلاهبرداری آغاز کرد.
خارجی‌ها هم قربانی شدند
بسیاری از اتباع خارجی مقیم تایلند در رسانه‌های اجتماعی و انجمن‌های آنلاین از «دی‌بانک شدن» یا بسته شدن حساب‌های بانکی‌شان شکایت کرده‌اند.
برخی از آن‌ها می‌گویند حسابشان در بانک‌های مشخصی برای هفته‌ها مسدود یا محدود شده، بدون آنکه هیچ توضیحی دریافت کنند. اکنون خارجی‌های مقیم برای استفاده از اپلیکیشن‌های بانکی و انجام تراکنش‌های بزرگ، مجبورند حضوری به بانک مراجعه کنند، ثبت بیومتریک انجام دهند و مراحل سخت‌گیرانه «مشتری خودت را بشناس» (KYC) را بگذرانند.
آیا بیت‌کوین راه‌حل است؟
برخی فعالان کریپتو این شرایط را بهترین تبلیغ رایگان برای بیت‌کوین می‌دانند. «دنیل بَتن»، سرمایه‌گذار فناوری و رمز ارز، در واکنش به این خبر گفت: «ممنون از بانک مرکزی تایلند برای تبلیغ رایگان بیت‌کوین.»
«جیمی کوسترو» از مرکز آموزش بیت‌کوین تایلند نیز افزود: «این موضوع باید یک خبر بین‌المللی باشد. خدا را شکر برای بیت‌کوین.»
البته محدودیت‌های قانونی همچنان پابرجاست؛ بانک مرکزی تایلند استفاده از رمزارزها برای پرداخت را ممنوع کرده است، هرچند خرید و فروش بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال همچنان در این کشور محبوب است.
تلاش برای یافتن راه‌حل
سقف ۵۰ هزار بات (حدود ۱۵۷۰ دلار) برای نقل‌وانتقال روزانه از ماه آگوست توسط همه بانک‌ها اعمال شد. دلیل آن، موجی از کلاهبرداری‌های تلفنی و آنلاین بود که با سوءاستفاده از حساب‌های «قاطر» (mule accounts) برای پولشویی انجام می‌شد.
این وضعیت باعث شده بعضی فروشندگان به‌طور موقت پذیرش پرداخت‌های QR را متوقف کنند و بسیاری از مردم نیز به‌دلیل نگرانی از مسدود شدن حساب‌ها، پولشان را برداشت کنند.
در همین حال، بانک مرکزی تایلند در حال رایزنی با اداره جرایم سایبری است تا راهکاری برای فرآیند مسدودسازی حساب‌ها و همچنین محدودیت‌های نقل‌وانتقال بیابد تا دسترسی کاربران بی‌گناه به پولشان قطع نشود.
منبع: cointelegraph
