درگاه پرداخت صرافی های ارز دیجیتال از 6 دی ماه 1403 مسدود شد و با گذشت چند هفته، همچنان شاهد این محدودیت هستیم. بانک مرکزی در این مدت، دلیل مشخصی برای این اقدام ارائه نکرده است و بازگشایی درگاه‌ها نیز در هاله‌ای از ابهام قرار دارد. البته شرکت شاپرک اکنون در نامه‌ای به سازمان نظام صنفی رایانه‌ای کشور، شرایط باز شدن درگاه پرداخت صرافی ها را اعلام کرده است.
براساس این نامه، پلتفرم‌های ارز دیجیتال موظف هستند 10 دسته اطلاعات مهم را تا پایان 30 دی ماه امسال در اختیار شاپرک قرار دهند. این اطلاعات شامل جزئیات ثبتی شرکت، اطلاعات مدیران، ریزتراکنش‌ها، وضعیت ذخایر رمز پول، صورت‌های مالی و موارد دیگر است. در صورت عدم ارائه این مدارک، بانک مرکزی مسئولیتی در قبال مسدودیت درگاه‌های پرداخت نخواهد داشت. این تصمیم با واکنش‌های مختلفی در میان فعالان حوزه رمزارز همراه بوده است که جزئیات بیشتر را در ادامه مطالعه خواهید کرد.
بررسی شرایط باز شدن درگاه پرداخت صرافی های ارز دیجیتال
همان‌طور که گفته شد، درگاه پرداخت صرافی های ارز دیجیتال از 6 دی ماه بسته شدند. بعد از کشمکش‌های فراوان و شفاف نشدن این موضوع از سوی بانک مرکزی، حالا نامه‌ای که شاپرک (شرکت الکترونیکی پرداخت کارت) به رئیس سازمان نظام صنفی رایانه‌ای کشور نوشته، توجه علاقه‌مندان به حوزه رمزارز را به خود جلب کرده است. این نامه نشان می‌دهد بانک مرکزی شرایط خاصی را برای پلتفرم‌ها تعیین کرده است و در صورت رعایت آن‌ها، درگاه پرداختشان مجدد باز می‌شود.
شرایط باز شدن درگاه پرداخت صرافی های ارز دیجیتال همگی به در اختیار قرار دادن اطلاعات خاصی مربوط است. این یعنی پلتفرم‌ها باید 10 ردیف اطلاعاتی که در این نامه ذکر شده است را در اختیار شاپرک قرار دهند تا مانند گذشته به فعالیت‌های خود ادامه دهند.
اطلاعات ثبتی شرکت، نخستین مورد ذکر شده است که مواردی مانند شناسه ملی، نام ثبتی، شماره ثبت و آگهی تاسیس را شامل می‌شود. اطلاعات مربوط به مدیر عامل، هیئت مدیره و سهام‌داران شرکت نیز دومین دسته‌ای هستند که شرکت‌ها باید در نظر داشته باشند.
شرکت‌ها در سومین مورد باید اطلاعات کارمندان دارای دسترسی به اطلاعات نهانی سامانه معاملاتی را شامل نام و نام خانوادگی، کد ملی، سمت، آدرس ایمیل و شماره تماس به شاپرک ارائه کنند. همچنین هر صرافی آنلاین وظیفه دارد ریز تراکنش‌های مربوط به حساب‌های دریافت وجوه ریالی سکوی مبادله رمز پول در سه سال گذشته را در دسترس قرار دهد. آن‌ها باید ساز و کار نگهداری رمزپول‌های کاربران در کیف پول‌های سکوی مبادله رمزپول را هم معرفی کرده و اطلاعاتی در این مورد به شاپرک بدهند. سایر اطلاعات لازم برای شاپرک عبارتند از:
- مشخصات حساب واحد
- صورت‌های مالی حسابرسی شده در سه سال اخیر
- صورت‌های مالی حسابرسی نشده سه سال اخیر
- اعلام میزان ذخایر رمزپول به صورت تفکیک شده در مورد همه رمزپول‌های در حال مبادله
- ارائه همه اطلاعات مربوط به سفارش‌ها و معاملات نهایی شده کاربران نزد کارگزاران رمزپول
در انتهای نامه هم ذکر شده است در شرایطی که این موارد تا پایان روز کاری 30 دی ماه ارائه نشوند، بانک مرکزی و شرکت شاپرک هیچ مسئولیتی برای بازگشایی درگاه‌های سکوهای مبادله رمزپول نخواهد داشت. این خلاصه‌ای از شرایط باز شدن درگاه پرداخت صرافی های ارز دیجیتال بود که از سوی شرکت شاپرک اعلام شده است. در تصویر زیر شاهد اصل نامه و جزئیات بیشتر در این باره خواهید بود. همچنین اسامی کسب و کارهایی که موارد اعلامی را تا این بازه زمانی ارائه نکنند، برای پیگیری اقدامات قانونی بعدی به بانک مرکزی اعلام خواهد شد.
جمع‌بندی
با گذشت چند هفته از مسدود شدن درگاه پرداخت صرافی های ارز دیجیتال، بانک مرکزی همچنان اطلاعات شفافی را در این خصوص ارائه نکرده است. البته حالا مشخص شده که شرایط باز شدن درگاه پرداخت صرافی ها شامل ارائه 10 دسته اطلاعات حساس به شاپرک است. این اطلاعات از جزئیات مدیران و سهام‌داران گرفته تا ریزتراکنش‌های مالی و میزان ذخایر رمزپول را در بر گرفته است.
مهلتی به صرافی‌های رمزارزی داده شد تا این اطلاعات را به طور واضح ارائه دهند. در غیر این صورت، نه تنها درگاه پرداخت صرافی های ارز دیجیتال باز نمی‌شود، بلکه ممکن است با اقدامات قانونی بیشتری هم مواجه شوند. این تصمیم، نگرانی‌های زیادی در مورد حریم خصوصی کاربران و آینده کسب و کارهای رمزارزی ایجاد کرده است. حال باید دید آیا صرافی‌ها این شرایط را می‌پذیرند، یا محدودیت‌ها منجر به تغییرات اساسی در فعالیت آن‌ها خواهد شد.
