بازار ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر رشد زیادی داشته است و به دلیل نوظهور بودن و نبود قانون‌گذاری کامل، به محیطی مناسب برای کلاهبرداری تبدیل شده است. با گذشت زمان نیز شکل کلاهبرداری‌ها عوض می‌شود و از روش‌های جدیدی برای گول زدن افراد استفاده می‌کنند. اگر به‌تازگی وارد دنیای رمزارزها شده‌اید یا جزو علاقمندان به امنیت دیجیتال هستید، آشنایی با انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال به شما کمک می‌کند تا کنترل کاملی روی سرمایه خود داشته باشید و آن را از دست ندهید. روش‌های مختلفی برای کلاهبرداری در دنیای کریپتوکارنسی وجود دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به حساب اجاره‌ای، طرح پانزی، کیف پول‌های تقلبی و فیشینگ اشاره کرد.
گزارش‌ها نشان می‌دهد که کلاهبرداری‌های کریپتو در سال 2024 نزدیک به 9.9 میلیارد دلار بوده است که نسبت به سال‌های گذشته، رکورد جدیدی حساب می‌شود؛ پس اگر قصد فعالیت حرفه‌ای در دنیای رمزارزها را دارید، این مقاله را با دقت بیشتری بخواهید تا در دام این افراد نیفتید.
انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال
کلاهبرداران برای گول‌زدن افراد از روش‌های مختلفی استفاده می‌کنند؛ روش‌هایی که روز‌به‌روز تعداد آن‌ها بیشتر می‌شود. در این بخش قصد داریم چند مورد از ترفندهایی که افراد سودجو برای به سرقت بردن دارایی‌های دیجیتال شما استفاده می‌کنند را بررسی کنیم.
1. آشنایی با انواع کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری
اولین روش کلاهبرداری در کریپتوکارنسی، از طریق سرمایه‌گذاری است؛ به این صورت که با دادن وعده سود بالا و تضمینی، شما را وسوسه می‌کنند تا در طرح آن‌ها سرمایه‌گذاری کنید. خود این کار با روش‌های مختلفی انجام می‌گیرد که برخی از آن‌ها عبارتند از:
طرح‌های پانزی (Ponzi Schemes)؛ رایج‌ترین انواع کلاهبرداری در ارز دیجیتال
در این روش، به قربانیان وعده سودهای بسیار بالایی را می‌دهند تا آن‌ها را ترغیب به سرمایه‌گذاری در پروژه‌های ساختگی خود کنند؛ سودهایی که در حالت عادی خیلی بیشتر از آن چیزی هستند که شما تصور می‌کنید. در پشت پرده، هیچ پروژه‌ای در کار نیست و سودی که به افراد پرداخت می‌شود، از سرمایه افراد جدید است. این کار تا زمانی ادامه پیدا می‌کند که کلاهبردار به پولی که می‌خواهد برسد یا افراد جدیدی به سیستم اضافه نشوند. در نهایت، طرح از هم می‌پاشد و با فرار کلاهبردار، سرمایه افراد نیز از دست می‌رود.
یکی از مثال‌های مشهور این سبک از کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال، بیت‌کانکت (BitConnect) است؛ ستیش کومبان (موسس این شرکت) وعده سود ماهانه تا 40 درصد را به سرمایه‌گذاران می‌داد و با این ترفند توانست 2.4 میلیارد دلار سرمایه جذب کند.
برای اینکه در دام طرح پانزی نیفتید، بهتر است به نکات زیر توجه ویژه‌ای داشته باشید:
- اگر به شما وعده سودهای نجومی، مثل سود تضمینی ماهانه 20 درصد را دادند، احتمال دهید که یک طرح پانزی است.
- همیشه از خود بپرسید که چرا این فرد یا شرکت می‌خواهد سود چندبرابری به شما پرداخت کند؛ در حالی که بسیاری از افراد با هوش و توانمند، توانایی به دست آوردن این مقدار سود را ندارند.
- در بسیاری از طرح‌های پانزی، صاحب شرکت، آدرس و سایر اطلاعات در دسترس نیستند و سرمایه‌گذاران اطلاع دقیقی از آن‌ها ندارند.
- قبل از سرمایه‌گذاری در هر پلتفرمی، ابتدا مجوزهای آن را به‌طور کامل و دقیق بررسی کنید و ببینید در چه زمینه‌ای فعالیت می‌کند؛ همچنین بهتر است در انجمن‌ها، سایت‌ها و شبکه‌های اجتماعی جستجو کنید و ببینید کسی از قبل با این افراد کار کرده است و در صورت مثبت بودن، چه نظری درباره آن‌ها دارد.
نکته مهم: طرحی پانزی فقط در دسته انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال قرار نمی‌گیرد؛ بلکه در همه حوزه‌ها می‌توانند از آن استفاده کنند. پس همیشه حواستان را جمع کنید و نگذارید حس طمع شما را تحریک کنند.
پروژه‌های پامپ و دامپ (Pump & Dump)
در روش پامپ و دامپ، گروهی با انتشار اخبار یا گمانه‌زنی‌های مثبت کاذب، قیمت یک رمزارز (معمولا با ارزش بازار کم) را به صورت مصنوعی افزایش می‌دهند. سپس، درست در اوج افزایش قیمت، همه سرمایه‌گذاران (اغلب افراد سازماندهی شده) دارایی خود را به فروش می‌رسانند (دامپ) و در نهایت با سقوط ناگهانی قیمت، بازار را ترک می‌کنند.
به گزارش Cointelegraph، در این طرح افراد با ترفند فومو (ترس از دست دادن فرصت)، مردم را به خرید تشویق می‌کنند؛ ولی به محض فروختن توسط کلاهبرداران، قیمت رمزارز به‌شدت سقوط می‌کند.
بدتر از این پامپ و دامپ، یکی از انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال، روشی است که در شبکه‌های اجتماعی مثل تلگرام و اینستاگرام از آن استفاده می‌کنند. به این صورت که در کانال تلگرام، ارزهای دیجیتالی را معرفی می‌کنند که در مدت 1 ماه و حتی کمتر، چندین برابر افزایش قیمت داشته‌اند. وقتی هم که خودتان ارزها را بررسی می‌کنید، متوجه می‌شوید که همه چیز درست است. بعد از ترغیب شما، یک ارز دیجیتال را در ساعت خاصی معرفی می‌کنند تا شما آن را بخرید؛ خرید هم معمولا از طریق صرافی‌های غیرمتمرکز مثل پنکیک سواپ انجام می‌گیرد.
بعد از اینکه ارز را خریداری کردید، به هیچ وجه امکان فروختن آن وجود ندارد و ارز قفل می‌شود. در کانال تلگرام هم هیچ دسترسی به ادمین ندارید و امکان گذاشتن کامنت وجود ندارد. صاحبان کانال نیز، به افرادی که سرمایه خود را از دست داده‌اند، وعده می‌دهند که اگر فیلم رضایت بفرستید، سرمایه شما را برمی‌گردانیم؛ اما بعد از دریافت فیلم رضایت، هیچ پولی را در اختیار آن‌ها قرار نمی‌دهند.
اگر در هر پلتفرمی متوجه شدید که وعده سود چندبرابری به شما می‌دهند، هرگز به سراغ آن‌ها نروید؛ همچنین قبل از خرید یک ارز، آن را در سایت‌های معتبر بررسی کنید و ببینید کاربران چه نظری در مورد آن‌ها دارند.
ICOهای جعلی و توکن‌های بدون پشتوانه
یکی دیگر از انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال، عرضه اولیه‌های جعلی یا Fake ICO است. در این موارد، پروژه‌های غیرواقعی با وعده فناوری نوین یا محصولی خاص معرفی می‌شوند تا بتوانند سرمایه کاربران را جمع‌آوری کنند. بعد از جذب سرمایه، پروژه متوقف یا ناپدید می‌شود و سرمایه‌گذاران پول خود را از دست می‌دهند. این پروژه‌ها در اغلب موارد، هیچ زیرساخت فنی یا پشتیبانی ندارند.
برای مثال، Centra Tech در سال 2027 با شعار، ارائه کارت نقدی ارز دیجیتال به کمک ویزا و مسترکارت معرفی شد؛ حتی افراد معروفی همچون Floyd Mayweather و DJ Khaled به تبلیغ این پروژه پرداختند؛ اما بعد از مدتی، مشخص شد که همه این ادعاها دروغ بوده است و حدود 25 میلیون دلار از سرمایه مردم را کلاهبرداری کردند.
برای اینکه در دام چنین کلاهبرداری‌هایی نیفتید، همیشه تحقیق کنید و ببینید چه کسانی پشت عرضه اولیه هستند؟ آیا واقعا وجود این ارز دیجیتال ضروری است؟ بیشتر عرضه در اختیار چه کسانی است و ویژگی‌های خاص پروژه چه چیزهایی هستند؟
2. انواع کلاهبرداری ارز دیجیتال از طریق فیشینگ و سرقت اطلاعات
یکی دیگر از سبک‌های کلاهبرداری در دنیای کریپتوکارنسی، فیشینگ است. سرقت اطلاعات انواع مختلفی دارد که در ادامه آن‌ها را توضیح می‌دهیم.
وب‌سایت‌های تقلبی (Fake Exchanges)
در این نوع حمله، کلاهبرداران آدرس وب‌سایتی را در اختیار افراد قرار می‌دهند که دقیقا مشابه با سایت اصلی است. زمانی که شما وارد این سایت می‌شوید و اطلاعات ورود را وارد می‌کنید، هکرها اطلاعات شما را ضبط و حساب را در سایت اصلی هک می‌کنند. برای مثال، سایت Bittrex را که آدرس اصلی آن «Bittrex.com» است، با دامنه مشابه «Bilttrex.com» شبیه‌سازی می‌کنند تا کاربران تازه‌وارد را فریب دهند. از آنجایی که بسیاری از افراد به نحوه نوشتن اسم سایت‌های اصلی توجه زیادی ندارند، هکرها خیلی راحت می‌توانند اطلاعات را به دست آورند.
زمانی که از طریق ایمیل، پیامک یا هر روش دیگری، یک لینک برای شما ارسال می‌کنند، حتما سرشماره و لینک را کامل بررسی کنید.
ایمیل‌ها و پیام‌های جعلی
از دیگر انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال، فرستادن ایمیل‌ها یا پیام‌های جعلی به افراد است. برای مثال، ممکن است در این ایمیل‌ها بگویند که مشکلی در حساب کاربری شما در صرافی وجود دارد و با کلیک بر روی لینک زیر می‌توانید مشکل را حل کنید. حتی ممکن است به شما بگویند که برنده یک جایزه ویژه شده‌اید و برای دریافت باید به یک لینک خاص بروید. اگر بدون بررسی فرستنده ایمیل، روی لینک کلیک و اطلاعات کاربری خود را وارد کنید، ممکن است حساب شما در صرافی هک شود و دارایی‌های خود را از دست دهید.
شاید هم لینک حاوی یک فایل آلوده باشد که اطلاعات حساس شما را به هکرها ارسال می‌کند. ظاهر پیام‌هایی که در ایمیل، پیامک یا شبکه‌های اجتماعی دریافت می‌کنید، شبیه به یک شرکت معتبر به نظر می‌رسد؛ اما نباید این ظاهر شما را فریب دهد. فرض کنید یک ایمیل مبنی بر وجود مشکل در حساب کاربری دریافت کردید، به جای اینکه روی لینک کلیک کنید، در مرورگر، آدرس اصلی را وارد کنید و ببینید آیا در حساب کاربری شما مشکلی وجود دارد یا نه.
نکته مهم دیگری که باید بدانید این است که هرگز نباید کلید خصوصی کیف پول یا عبارت بازیابی را از طریق ایمیل یا پیام به افراد بفرستید.
بسیاری از این حملات توسط ابزاری به اسم Wallet Drainer انجام می‌شود که با تزریق کد مخرب، قربانی را فریب می‌دهد تا تراکنش‌های مجاز امضا کند و در نتیجه، کل دارایی‌اش به سرقت می‌رود.
اپلیکیشن‌های جعلی موبایل یا کیف پول
اپلیکیشن‌های جعلی یکی از رایج‌ترین انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال هستند که هدف آن‌ها سرقت کلیدهای خصوصی، دارایی رمزارز یا اطلاعات ورود کاربران است. در این نوع کلاهبرداری، افراد را ترغیب می‌کنند تا یک اپلیکیشن موبایل یا دسکتاپ را دانلود کند. در اکثر مواقع، ظاهر و نام این اپلیکیشن‌ها با اپلیکیشن اصلی، مشابه در نظر گرفته می‌شود تا کاربران را فریب دهند.
با اینکه گوگل پلی و اپ استور اقدامات زیادی را برای شناسایی اپلیکیشن‌های مخرب انجام می‌دهند، اما باز هم امکان دارد هکرها بتوانند اپلیکیشن مخرب را به اشتراک بگذارند. زمانی که می‌خواهید نرم‌افزاری را در کامپیوتر یا گوشی نصب کنید، آن را از سایت اصلی سازنده دانلود کنید.
یکی از ترفندهایی که هکرها انجام می‌دهند، این است که رتبه اپلیکیشن را با ایجاد نظرات ساختگی و دادن امتیاز، در گوگل پلی یا اپ استور بالا می‌برند تا اعتماد افراد را جلب کنند. زمانی که این برنامه‌ها را دانلود می‌کنید، همه چیز عادی به نظر می‌رسد؛ اما بعد از مدتی متوجه می‌شوید که دارایی خود را از دست داده‌اید.
فرض کنید می‌خواهید به کیف پول خود در اپلیکیشن تراست ولت دسترسی داشته باشید؛ اما این نرم‌افزار را از یک جای نامعتبر دانلود کرده‌اید. به محض اینکه عبارات بازیابی را وارد کنید، مجرمان آن را در نرم‌افزار اصلی وارد و دارایی‌های شما را به سرقت می‌برند.
3. سوءاستفاده از هویت و اعتماد
در برخی از انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال ممکن است به جای حمله فنی، از روش گفتگو و تعامل استفاده کنند. به این صورت که یک کاربر تماس تلفنی با شما بگیرد و خود را کارمند پشتیبانی معرفی کند؛ سپس با کسب اعتماد، اطلاعات ورود به حساب را به دست آورد.
روش‌های کلاهبرداری مختلفی با استفاده از جعل هویت وجود دارد که در ادامه آن‌ها را بررسی می‌کنیم.
کلاهبرداری از طریق سلبریتی‌ها یا اینفلوئنسرهای جعلی
یکی از انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال، استفاده از شهرت افراد معروف برای فریب کاربران است. برای مثال، ممکن است یک فرد با اسم ایلان ماسک یک صفحه جعلی ایجاد کند و افراد را به سمت پروژه‌های جعلی و ساختگی هدایت کند. از آنجایی که بسیاری از کاربران به سلبریتی‌ها یا اینفلوئنسرها اعتماد زیادی دارند، استفاده از نام آن‌ها می‌تواند افراد را گول بزند.
برای اینکه در دام این افراد نیفتید، باید بدانید که افراد مشهور، هیچوقت از طریق کانال‌های غیررسمی مانند پیامک یا چت، جایزه‌ای را برای شما ارسال نمی‌کنند.
اکانت‌های فیک در توییتر، تلگرام و اینستاگرام
روش دیگری که افراد سودجو می‌توانند استفاده کنند، ساخت اکانت‌های فیک در توییتر، تلگرام و اینستاگرام است. اگر در تلگرام فعال باشید، به احتمال زیاد پیام‌هایی را از افراد خارجی دریافت کرده‌اید که می‌خواهند با شما دوست شوند. این افراد با هویت‌های جعلی با شما ارتباط برقرار می‌کنند و بعد از جلب اعتماد، پیشنهاد می‌کنند که در یک پروژه یا ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید.
مهندسی اجتماعی برای گرفتن کلید خصوصی
یکی از خطرناک‌ترین روش‌های کلاهبرداری در دنیای رمزارزها، مهندسی اجتماعی است. در این روش، مهاجم به جای هک فنی، از فریب روانی استفاده می‌کند. برای مثال، کلاهبردار خود را به‌عنوان پشتیبان صرافی یا کیف پول معرفی می‌کند و با بهانه‌هایی مثل بروزرسانی امنیتی یا رفع مشکل ورود، از کاربر درخواست کلید خصوصی یا عبارت بازیابی را می‌کند.
همچنین ممکن است قربانی با یک تبلیغ وسوسه‌انگیز روبه‌رو شود که با وارد کردن عبارت بازیابی خود، 1000 دلار رمزارز رایگان دریافت کنید.
برای جلوگیری از این قبیل مشکلات:
- هرگز کلید خصوصی خود را با دیگران به اشتراک نگذارید؛ حتی اگر بگویند حساب کاربری شما حذف می‌شود.
- از احراز هویت دومرحله‌ای استفاده کنید.
- در صورت شک، به انجمنهای معتبر مثل Reddit مراجعه کنید و ببینید کاربران چه نظری در مورد این مساله دارند.
- با پشتیبانی اصلی سایت یا نرم‌افزار تماس بگیرید و مشکل را با آن‌ها در میان بگذارید.
4. خدمات جعلی مالی
زمانی که می‌خواهید وارد معامله در دنیای ارزهای دیجیتال شوید، باید از صرافی‌ها و پلتفرم‌های معاملاتی استفاده کنید؛ اما باید بدانید که یکی از انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال، ساخت خدمات مالی جعلی است. این نوع کلاهبرداری با روش‌های مختلفی انجام می‌شود که مهمترین آن‌ها عبارتند از:
صرافی‌ها و پلتفرم‌های معاملاتی نامعتبر
برخی از کلاهبرداران، یک صرافی جعلی راه‌اندازی می‌کنند و با دادن وعده‌های فریبنده مثل کارمزد صفر درصد، بازدهی بالا یا سود روزانه، سرمایه کاربران را جذب می‌کنند. بعد از اینکه صاحب صرافی به پول مورد نظر رسید، سایت را بدون اطلاع قبلی می‌بندند. یکی از نمونه‌های مشهور، صرافی Thodex است که در سال 2021، فعالیتش ناگهان متوقف شد و مدیر آن با برداشت حدود 2 میلیارد دلار، از کشور ترکیه فرار کرد.
برای اینکه چنین صرافی‌هایی مواجه نشوید، در انتخاب صرافی با افراد معتبر مشورت کنید و ببینید آیا مجوزهای لازم را دارد یا همه مدارک ساختگی هستند.
طرح‌های استخراج ابری (Cloud Mining) جعلی
طرح‌های استخراج ابری جعلی، با دادن وعده کسب درآمد از ماینینگ، کاربران را به سرمایه‌گذاری ترغیب می‌کنند. در واقع، این شرکت‌ها صاحب هیچگونه دستگاه ماینینگ نیستند و با پول ورودی افراد، به مقاصد مالی خود می‌رسند. یکی از شرکت‌های کلاهبردار در این زمینه، پروژه HashOcean بود که با اجاره ماینر به کاربران و وعده بازدهی بالا، اقدام به کلاهبرداری کرد. در واقع می‌توان گفت، این کار شکل دیگری از طرح پانزی است.
ربات‌های تریدینگ جعلی
از دیگر انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال، استفاده از ربات‌های تریدینگ جعلی است. در این روش، شرکت‌ها ادعا می‌کنند که می‌توانند با الگوریتم‌های پیشرفته و هوش مصنوعی، سرمایه کاربران را چندبرابر کنند؛ اما در عمل، این ربات‌ها هیچ کاری نمی‌کنند و نتایج ساختگی را به کاربران ارائه می‌کنند. با این ترفند، کاربران را قانع می‌کنند که عملکرد ربات صحیح است؛ سپس بعد از واریز پول، ناپدید می‌شوند.
باید بدانید که در سال‌های اخیر، بسیاری از شرکت‌هایی که ادعا درآمد ثابت از ماینینگ خانگی یا ابری را داشته‌اند، کاربران را دچار ضرر و زیان‌های زیادی کرده‌اند. کسب درآمد از دنیای ارزهای دیجیتال نیاز به دانش و تخصص بالایی دارد و اینطور نیست که شما بدون هیچ کاری بتوانید به درآمد برسید. کلاهبرداران نیز دقیقا این بخش را هدف قرار می‌دهند و به شما می‌گویند هیچ کاری نکنید و ما به شما سود می‌دهیم؛ در نهایت، نه خبری از سود می‌شود و نه از سرمایه.
5. انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال در NFT و بازی‌های بلاک‌چینی
در دنیای NFT و بازی‌های بلاک‌چینی نیز انواع مختلفی از کلاهبرداری‌ها وجود دارد. در این بخش کلاهبرداری‌های مربوط به بازی‌های بلاک‌چین را معرفی می‌کنیم تا با شناخت آن‌ها، جلوی ضررهای مالی را بگیرید.
پروژه‌های بی‌ارزش با وعده سود بالا
در سال 2021 بازی جعلی Squid Game معرفی شد که سازندگان ادعا کردند، کاربران به محض راه‌اندازی می‌توانند با قیمت‌ها پایین توکن‌ها را خریداری کنند و سود زیادی به دست آورند؛ اما ناگهان پروژه متوقف شد و کلاهبردارن با 3.3 میلیون دلار فرار کردند. این نوع کلاهبرداری که توکن‌ها قابل فروش نیستند، با نام «راگ پول – Rug Pull» شناخته می‌شوند.
سرقت یا دزدی NFT با لینک‌های آلوده
در این نوع کلاهبرداری، دارایی‌های NFT افراد با استفاده از لینک‌های آلوده، سرقت می‌شوند. برای مثال، در سال 2022 NFTهای یک کلکسیونر به ارزش 2.2 میلیون دلار دزدیده شد. زمانی که می‌خواهید دارای‌هایی خود را به فروش برسانید، کیف پول خود را فقط به سایت‌های معتبر متصل کنید؛ همچنین اگر لینکی را از طریق ایمیل، پیامک یا هر روش دیگری برای شما ارسال کردند و از شما خواستند NFT یا سایر دارایی‌های خود را بفروشید، هرگز لینک را باز نکنید.
نشانه‌های هشداردهنده کلاهبرداری در دنیای کریپتوکارنسی
در سال‌های اخیر، انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال افزایش چشمگیری داشته است و هکرها از راه‌های مختلف، اقدام به سرقت دارایی افراد می‌کنند. اگر در بازار رمزارزها فعالیت می‌کنید، باید حواستان جمع باشد و فریب افراد سودجو را نخورید.
برخی از نشانه‌هایی که هشدار کلاهبرداری می‌دهند، عبارتند از:
1. وعده سود تضمینی
هرگاه فرد یا پروژه‌ای اعلام کرد که سود ماهیانه یا سالانه زیادی را بدون ریسک به شما می‌دهد، حتما به این پروژه مشکوک شوید. اگر گزارش‌های سایت پلیس فتا یا سایر سایت‌ها را مشاهده کنید، متوجه خواهید شد که با این ترفند، دارایی بسیاری از افراد را به سرقت برده‌اند.
هر کجا مشاهده کردید پیشنهادی که به شما می‌دهند وسوسه‌انگیز است و به قول معروف «نمیشه ازش گذشت»، بدانید که پشت آن یک نقشه فریبکارانه وجود دارد.
2. فشار برای سرمایه‌گذاری فوری
اگر از شما خواسته شد خیلی سریع وارد یک سرمایه‌گذاری شوید، احتمال اسکم و کلاهبرداری بودن آن وجود دارد. این ترفند، فومو یا ترس از دادن نام دارد و با محدود کردن زمان، شما را قانع می‌کنند تا چیزی را خریداری کنید. برای جلوگیری از این سبک از کلاهبرداری، همیشه وقت کافی برای بررسی ارزهای دیجیتال و پروژه‌های مربوط با آن‌ها اختصاص دهید و با عجله تصمیم نگیرید. نگران نباشد، هیچوقت فرصت‌ها تمام نمی‌شود و همیشه می‌توانید با تصمیم‌گیری آگاهانه، سود مناسبی را از بازار به دست آورید.
3. عدم شفافیت در هویت یا تیم پروژه
تصور کنید در یک کانال تلگرام، پروژه‌های پولساز ارز دیجیتال را معرفی می‌کنند؛ اما ادمین کانال هویت مشخصی ندارد، نمی‌توانید در کانال پیام بنویسید و حتی نمی‌توانید ری‌اکشن منفی بگذارید. همه این‌ها نشان می‌دهد که افراد پشت این ارزها قصد کلاهبرداری از شما را دارند.
پروژه‌های معتبر، اطلاعات اعضای تیم خود را به صورت شفاف منتشر می‌کنند؛ پس هرگاه از افراد پروژه نتوانستید اطلاعاتی به دست آورید، آن را کنار بگذارید.
4. نبود وایت‌پیپر یا اطلاعات فنی
یکی از شاخص‌ترین نشانه‌های انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال، نبود وایت‌پیپر است. وایت‌پیپر در دنیای ارز دیجیتال، حکم طرح کسب و کار و نقشه راه را دارد و اگر پروژه‌ای فاقد آن باشد، باید به آن اعتماد نکنید. پروژه‌های واقعی رمزارز، به صورت شفاف، اطلاعات را در وایت‌پیپر می‌آورند تا کاربران بدانند هدف آن چیست و به چه چیزی می‌خواهند برسند.
روش‌های جلوگیری و محافظت از انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال
برای اینکه در دام کلاهبرداران رمزارز نیفتید و بتوانید با امنیت، به معامله بپردازید، به نکاتی که در ادامه می‌آوریم، عمل کنید.
1. استفاده از منابع معتبر
قبل از دانلود یک اپلیکیشن یا استفاده از خدمات صرافی‌ها، آدرس سایت و هویت آن‌ها را از منابع موثق بررسی کنید. برای اینکه مطمئن شوید لینکی که در اختیار دارید معتبر است یا نه، به کانال‌های رسمی (توییتر، تلگرام، اینستاگرام یا سایت) مراجعه کرده و لینک‌ها را مقایسه کنید؛ همچنین اگر قصد دانلود یک اپلیکیشن را دارید، هرگز به سراغ منابع ناشناخته نروید و از سایت اصلی دانلود نمایید.
2. بررسی مجوزها، قرارداد هوشمند و وایت‌پیپر
هنگامی که می‌خواهید سرمایه خود را به پروژه‌های ارز دیجیتال اختصاص دهید، باید همه جوانب را بررسی کنید. یکی از دلایلی که افراد با انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال مواجه می‌شوند این است که اهمیتی به مجوزها و وایت‌پیپرها نمی‌دهند و از روی حدس و گمان عمل می‌کنند. شما باید قدر دارایی‌های خود را بدانید و قبل از اینکه بخواهید با عجله تصمیم بگیرید و بخواهید یک شبه ره صدساله را بروید، همه جوانب را در نظر داشته بگیرید.
برای بررسی قرارداد هوشمند، باید آدرس قرارداد را از سایت رسمی پروژه بردارید و در سایت‌های BSCScan.com یا Etherscan.io بررسی کنید. پروژه‌هایی که قرارداد خود را مخفی می‌کنند یا گزارش امنیتی معتبری ندارند، خطرناک هستند.
3. فعال‌سازی تایید دو مرحله‌ای و کیف پول‌های سخت‌افزاری
برای افزایش امنیت دارایی‌های ارز دیجیتال، قابلیت تایید دو مرحله‌ای را در کیف پول‌ها و صرافی‌ها فعال کنید. با این کار، حتی اگر رمز عبور شما در اختیار فرد دیگری قرار بگیرد، نمی‌تواند وارد حساب کاربری شما شود. در صورتی هم که می‌خواهید دارایی‌های رمز ارز خود را برای مدت طولانی نگهداری کنید، بهتر است به سراغ کیف پول‌های سخت‌افزاری مثل Trezor یا Ledger بروید.
4. مراجعه به انجمن‌ها یا شبکه‌های بررسی پروژه‌ها (مانند CoinMarketCap, CoinGecko, Reddit, DappRadar)
پیش از اینکه بخواهید در یک پروژه سرمایه‌گذاری کنید، در انجمنهای معتبر مثل Reddit یا CoinMarketCap در مورد آن جستجو کنید. بسیاری از کاربران تجربه‌های خود را در این سایت‌ها به اشتراک می‌گذارند و با مطالعه آن‌ها می‌توانید کلاهبردار بودن یک پروژه را تشخیص دهید؛ همچنین بهتر است در سایت پلیس فتا هم در مورد پروژه جستجو کنید.
توصیه‌هایی برای جلوگیری از انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال
بازار رمزارزها فرصت‌های مالی زیادی را فراهم کرده است؛ اما اگر حواستان را جمع نکنید، ممکن است در دام سودجویان بیفتید. بسیاری از کاربران تنها به دلیل ناآگاهی از انواع روش‌های کلاهبرداری کریپتوکارنسی و اعتماد بی‌جا، سرمایه خود را از دست می‌دهند؛ بنابراین، هوشیاری در این بازار حیاتی است و هیچ سودی، ارزش به خطر انداختن دارایی‌ها را ندارد. پیش از اینکه بخواهید تصمیم نهایی خود را بگیرید، تحقیق کنید و از افراد متخصص کمک بگیرید.
اصل مهم و اساسی برای ورود به دنیای ارز دیجیتال، کسب دانش و تجربه است. شما باید به طور مداوم آموزش ببینید و با روش اصولی، اقدام به کسب سود کنید. همه می‌خواهند سریع به پول برسند؛ اما فقط آن‌هایی موفق می‌شوند که صبور هستند و قدم به قدم مسیر را پیش می‌روند.
خوشحال می‌شویم تجربیات و نظرات خود را در خصوص انواع کلاهبرداری‌ها در ارز دیجیتال با ما به اشتراک بگذارید.
