اصطلاحات و استراتژی‌های متعددی در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد که اطلاع از آن‌ها برای هر معامله‌گری واجب است. در این میان، یکی از استراتژی‌های محبوب در این زمینه، هولد به شمار می‌آید. اما برای اینکه بدانید هولدر کیست و چه استراتژی را دنبال می‌کند، لازم است تا انتهای این مقاله با کبرین همراه باشید.
هولد (HODL) یعنی چه؟
هولد (HODL) یک استراتژی سرمایه‌گذاری بلندمدت است که در آن فرد دارایی‌های خود را، به ویژه در بازار رمزارز، بدون توجه به نوسانات کوتاه‌مدت نگهداری می‌کند. این استراتژی بر این اصل تمرکز دارد که ارزش دارایی در آینده‌ای دور به طور چشمگیری افزایش می‌یابد.
ریشه اصطلاح HODL (اشتباه تایپی ۲۰۱۳)
اصطلاح HODL در واقع از یک اشتباه تایپی عمدی در کلمه “hold” (به معنی نگهداری) نشأت گرفته است. این کلمه اولین بار در سال ۲۰۱۳ در یک انجمن بیت‌کوین Bitcoin و Ethereum در پی کاهش شدید قیمت این رمزارز به کار رفت و به سرعت به یک میم و استراتژی در بین سرمایه‌گذاران تبدیل شد.
فرق هولد با استیک (Staking)
اگر می‌خواهید بدانید هولدر کیست، باید با فرق هولد با استیک (Staking) آشنا شوید. هولد صرفاً به معنای نگهداری دارایی‌ها در طولانی مدت است تا از افزایش قیمت آن‌ها سود کسب شود.
در مقابل، استیک (Staking) فرآیندی است که در آن شما دارایی‌های خود را در یک شبکه بلاکچین Blockchain برای تأیید تراکنش‌ها قفل کرده و در ازای آن، پاداش دریافت می‌کنید.
هولدر ارز دیجیتال کیست و چه می‌کند؟
در این قسمت به سوال هولدر کیست، پاسخ می‌دهیم و شما را با استراتژی این معامله‌گران آشنا می‌کنیم.
هولدر (Holder) ارز دیجیتال فردی است که رمزارزهای خود را با دیدگاهی بلندمدت یا Long-Term Investment خریداری و نگهداری می‌کند و به نوسانات روزانه بازار بی‌توجه است.
هدف اصلی یک هولدر، بهره‌برداری از رشد چرخه‌های کلان بازار با Cardano و کسب سود قابل توجه از افزایش ارزش دارایی‌هایش در طولانی مدت با تکیه بر Fundamental Analysis است.
چرا بعضی‌ها هولدر می‌شوند؟ ۴ مزیت کلیدی
سرمایه‌گذاران به دلایل مختلفی به استراتژی هولد (HODL) روی می‌آورند که از مهم‌ترین آن‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- کارمزد معاملاتی پایین: هولدرها به دلیل تعداد بسیار کم معاملات، کارمزدهای بسیار ناچیزی پرداخت می‌کنند که این امر به حفظ بخش بیشتری از سود آن‌ها کمک می‌کند.
- استرس کمتر نسبت به تریدرها: با نادیده گرفتن نوسانات روزانه بازار یا Market Cycle، هولدرها فشار روانی و استرس کمتری را تجربه می‌کنند.
- وقت آزاد بیشتر (عدم نیاز به مانیتور بازار): این استراتژی نیازی به رصد مداوم نمودارها و اخبار ندارد؛ بنابراین وقت آزاد بیشتری برای سرمایه‌گذار فراهم می‌کند.
- بهره‌مندی از رشد فناوری بلاکچین در بلندمدت: هولدرها به پتانسیل تحول‌آفرین فناوری بلاکچین و رشد ارزش پروژه‌های معتبر در سالیان آینده ایمان دارند.
معایب و چالش‌های هولدینگ
همانند هر استراتژی سرمایه‌گذاری دیگری، هولدینگ (HODLing) نیز با معایب و چالش‌های خاص خود همراه است که سرمایه‌گذاران باید از آن‌ها آگاه باشند. در ادامه مبحث هولدر کیست، شما را با این چالش‌ها آشنا می‌کنیم:
- خواب سرمایه و هزینه فرصت: در دوره‌هایی که بازار روند صعودی (Bull Run) ندارد یا نزولی است، سرمایه هولدر یا Dollar-Cost Averaging برای مدت طولانی بدون رشد قابل توجه باقی می‌ماند و فرصت سرمایه‌گذاری در جای دیگر از دست می‌رود.
- نیاز به صبر زیاد و کنترل احساسات: هولدر باید در برابر نوسانات شدید بازار همانند Bear Market و وسوسه فروش یا خرید هیجانی، صبر و انضباط بالایی از خود نشان دهد.
- خطر فراموشی بکاپ کیف‌پول یا از دست‌دادن کلید خصوصی Private Key: امنیت بلندمدت دارایی‌ها به نگهداری صحیح بکاپ کیف‌پول یا Cold Wallet و Hardware Wallet وابسته است و فراموشی یا از دست دادن آن می‌تواند به معنای از دست رفتن کل سرمایه باشد.
چک‌لیست تبدیل‌شدن به یک هولدر موفق
برای اینکه به یک هولدر موفق در بازار رمزارزها تبدیل شوید، نیاز به یک استراتژی اصولی دارید. چک‌لیست زیر به شما کمک می‌کند تا با آمادگی کامل وارد این مسیر شوید و شانس موفقیت خود را افزایش دهید:
انتخاب ارزهای بنیادی (BTC, ETH, ADA …)
روی پروژه‌هایی سرمایه‌گذاری کنید که بنیاد قوی، کاربرد واقعی و تیم توسعه‌دهنده معتبری دارند، نه صرفاً ترندهای زودگذر.
خرید پله‌ای و میانگین‌گیری هزینه (DCA)
به جای خرید تمام دارایی در یک مرحله، سرمایه خود را به بخش‌های کوچک‌تر تقسیم کرده و در بازه‌های زمانی منظم یا در افت قیمت‌ها خرید کنید تا میانگین هزینه خود را کاهش دهید.
استفاده از کیف‌پول سخت‌افزاری برای امنیت بلندمدت
برای محافظت حداکثری از دارایی‌های خود در بلندمدت، حتماً از کیف‌پول‌های سخت‌افزاری (Hardware Wallets) استفاده کنید تا امنیت دارایی‌ها را در برابر حملات سایبری افزایش دهید.
تعیین استراتژی خروج (فروش پله‌ای در اهداف قیمتی)
پیش از ورود به بازار، نقاط خروج Exit Strategy و اهداف قیمتی خود را مشخص کنید و در زمان رسیدن به سود، دارایی‌های خود را به صورت پله‌ای به فروش برسانید تا از از دست رفتن سود جلوگیری کنید.
بهترین کیف‌پول‌ها برای هولدرها
برای هولدرها، امنیت دارایی‌ها در بلندمدت از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است؛ به همین دلیل، کیف‌پول‌های سخت‌افزاری بهترین گزینه محسوب می‌شوند. در ادامه بحث هولدر کیست، به برخی از بهترین گزینه‌ها اشاره می‌کنیم:
- Ledger Nano X / S Plus: این کیف‌پول‌ها امنیت بالا را با پشتیبانی گسترده از رمزارزها و قابلیت اتصال به موبایل ترکیب می‌کنند و برای نگهداری طولانی‌مدت ایده‌آل هستند.
- Trezor Model T: ترزور مدل T با صفحه نمایش لمسی رنگی، امنیت بالا و تمرکز بر شفافیت متن‌باز، تجربه کاربری امن و آسانی را ارائه می‌دهد.
- SafePal S1: سیف‌پال S1 یک کیف‌پول سخت‌افزاری کاملاً امن است که با اسکن QR کد کار می‌کند و امنیت فیزیکی بسیار بالایی را فراهم می‌آورد.
هولدر در مقابل تریدر؛ مقایسه سریع
همانطور که اشاره شد، هولدر فردی است که دارایی‌های خود را با دیدگاهی بلندمدت خریداری و نگهداری می‌کند و به نوسانات روزانه بازار بی‌توجه است.
در مقابل، تریدر به دنبال کسب سود از نوسانات Volatility کوتاه‌مدت قیمت است که می‌تواند از چند دقیقه تا چند هفته طول بکشد؛ او نیاز به رصد مداوم بازار و دانش تحلیل تکنیکال دارد تا با خرید و فروش‌های مکرر، سودهای سریع به دست آورد.
هر دو استراتژی مزایا و معایب خاص خود را دارند و انتخاب بین آن‌ها به اهداف مالی، شخصیت و میزان زمانی که سرمایه‌گذار می‌تواند به بازار اختصاص دهد، بستگی خواهد داشت.
سؤالات متداول درباره هولدرها
آیا هولد کردن همیشه سودآور است؟
خیر، هولد کردن تنها در صورتی سودآور است که ارزش دارایی در بلندمدت افزایش یابد و پروژه‌های با بنیاد قوی انتخاب شوند.
چه مقدار از سبد را هولد کنیم؟
مقدار هولد به تحمل ریسک شخصی یا Risk Management و اهداف مالی شما بستگی دارد، اما معمولاً توصیه می‌شود بخش بزرگ‌تر و پایدارتر سبد سرمایه‌گذاری به هولد اختصاص یابد.
تفاوت HODL با «Buy & Forget» چیست؟
HODL به معنای نگهداری آگاهانه و بلندمدت است، در حالی که «Buy & Forget» می‌تواند شامل خرید بدون تحقیق عمیق و سپس رها کردن کامل دارایی باشد که ریسک بالاتری دارد.
جمع بندی
در این مطلب دانستیم که هولدر کیست و چه استراتژی را دنبال می‌کند. از مزایای کلیدی هولدینگ می‌توان به کارمزد معاملات پایین، استرس و فشار کمتر در مقایسه با ترید و در اختیار داشتن وقت آزاد بیشتر اشاره کرد. با این حال، هولدینگ چالش‌های خود را نیز دارد؛ به همین دلیل برای انتخاب آن باید به موارد گفته شده در این بخش توجه نمایید.
